España le suma un superpolicía a las criptomonedas: podrá bloquear cuentas sin aviso previo
España acaba de sumar un nuevo actor a la vigilancia financiera y las criptomonedas quedaron en el centro de la jugada. El gobierno español puso en marcha la Autoridad Nacional de Integridad Financiera (ANIFI), un organismo con presupuesto propio y la facultad de bloquear cuentas sin aviso previo, algo que hasta ahora ningún regulador del país tenía.
ANIFI puede actuar con autonomía y congelar una cuenta sin necesitar una orden judicial previa si detecta una señal de alarma.
La pieza central del nuevo esquema es el Fichero de Titularidades Financieras, un registro que va a concentrar información sobre quién tiene qué cuenta de criptoactivos en España. El detalle importa: el fichero muestra la existencia de las cuentas, no necesariamente qué hay guardado adentro, pero para exchanges y usuarios locales implica que tener criptomonedas deja de ser algo invisible frente al Estado.
ANIFI se suma a reguladores que ya venían mirando de cerca al sector, como el SEPBLAC, el Banco de España y la CNMV, con una diferencia clave: puede actuar con autonomía y congelar una cuenta sin necesitar una orden judicial previa si detecta una señal de alarma. Para una billetera o un exchange que opera bajo licencia española, ese solo cambio ya modifica bastante las reglas frente a un bloqueo preventivo.
La medida generó el debate que era de esperar. Quienes la impulsan la presentan como una herramienta más eficaz contra el lavado de dinero, mientras que críticos advierten que amplía el acceso del Estado a datos financieros de los usuarios sin los controles previos que existían hasta ahora. Con la Unión Europea avanzando en paralelo con MiCA, España se suma a los países que buscan más control sobre quién mueve criptomonedas, aunque todavía no fijó una fecha concreta para que el organismo esté operando a pleno.
